Регионфинансбанк потерял лицензию

Столичный банк «Региональные финансы», более известный под названием «Регионфинансбанк», лишился законной лицензии. С сегодняшнего дня она отозвана Банком России. Данная информация подтверждена соответствующим сообщением финансового регулятора.

Как указано в сообщении, данное решение было принято ввиду систематического неисполнения:
• федеральных законодательных требований;
• нормативных документов Центробанка РФ.

Вместе с этим, в деятельности финансово-кредитной организации были обнаружены множественные нарушения законодательных требований. Они касаются таких областей, как:
• противодействие преступному отмыванию или легализации незаконных доходов;
• противодействие источникам финансирования террористических акций и группировок.

В уполномоченные органы не представлялись достоверные и полные данные обо всех операциях, которые подлежат обязательному мониторингу. По имеющимся у Цетробанка данным, бизнес-активность этого столичного банка была ориентирована в сторону проведения «теневых» операций валютно-обменного характера. При этом они не отражались в отчетности и документах текущей бухгалтерии, которая предоставляется уполномоченным лицам финансового регулятора. Усугубляет ситуацию то, что подобная деятельность продолжала осуществляться руководством банка, несмотря на введенный ЦБ РФ запрет.

Со стороны регулятора, в отношении «Регионфинансбанк», уже неоднократно применялись меры, касающиеся оперативного реагирования на отдельные сигналы. В их число входили ограничения и полный запрет на осуществление ряда операций. Однако владельцами и топ-менеджментом банка не было предпринято никаких адекватных мер по фактической нормализации ситуации. В настоящий момент в финансово-кредитной организации уже работает временная администрация.

Напомним, что по размеру совокупных активов, «Регионфинансбанк» на 1-е число текущего месяца входил в ТОР-500 отечественных банковских структур и занимал 480-е место. Сведения взяты из данных ЦБ РФ.